| 標(biāo)題：銀行反_融資排查報(bào)告 |
| 銀行反_融資排查報(bào)告 銀行根據(jù)中國人民銀行**支行《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行鄭州中心支行辦公室轉(zhuǎn)發(fā)總行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反_融資工作的通知》要求，我行結(jié)合實(shí)際情況，要求各機(jī)構(gòu)對轄內(nèi)反_融資開展了排查工作，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下： 一、成立組織 我行成立了以行長為組長、副行長為副組長，各支行（部）負(fù)責(zé)人為成員的反_融資工作排查組，排查組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在合規(guī)部，具體負(fù)責(zé)這次反_融資工作排查開展和匯總上報(bào)。 二、工作要求 合規(guī)部于2019年5月16日接到中國人民銀行**支行《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行鄭州中心支行辦公室轉(zhuǎn)發(fā)總行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反_融資工作的通知》后，并于2019年6月對排查要求進(jìn)行了轉(zhuǎn)發(fā)學(xué)習(xí)，要求各支行（部）嚴(yán)格落實(shí)《中華人民共和國反_主義》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令［2019］第3號發(fā)布）等法律、規(guī)章和其他相關(guān)規(guī)范性文件要求密切關(guān)注_融資形式變化，不斷提高對涉嫌_ ……（快文網(wǎng)http://www.hancun.net省略730字，正式會員可完整閱讀）…… （三）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況自開展反洗錢工作以來，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，制定了《**銀行大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《**銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測報(bào)告管理辦法》、《**銀行重大可疑線索（含涉嫌_融資）報(bào)告管理規(guī)定》、《**銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分辦法》、《**銀行反洗錢考核追究制度》和《**銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢考核、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定，對反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有及時修改完善反洗錢內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用，我行在《**銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用”一章，對有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。 （四）客戶身份識別情況本行各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，對個人銀行結(jié)算賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后予以開立賬戶。對于公戶開戶，認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實(shí)性和有效性（并對法人代表、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)），確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶。 我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，均重新識別客戶身份。 我行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本行保存的客戶基本信息，對風(fēng)險(xiǎn)等級較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對風(fēng)險(xiǎn)等級較低客戶或者賬戶的審核。對風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進(jìn)行一次審核。 （五）大額交易和可疑交易報(bào)告情況本行落實(shí)分級管理、專人負(fù)責(zé)的反洗錢工作制度，每日反洗錢系統(tǒng)自動從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員對可疑交易嚴(yán)格按照我行制度規(guī)定結(jié)合客戶和交易背景情況對交易內(nèi)容進(jìn)行初級甑別和報(bào)送，再由內(nèi)審部專人負(fù)責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定及時有效地向中國人民銀行報(bào)送報(bào)送反洗錢報(bào)表、大額和可疑交易報(bào)告。**年，我行共上報(bào)大額**宗，共**筆，交易金額**萬元；上報(bào)可疑交易**宗，共**筆，交易金額**萬元。通過對大額和可疑交易的報(bào)送，有效預(yù)防和打擊洗錢等違法犯罪案件，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。 （六）客戶身份資料和交易記錄保存情況我行設(shè)立開銷戶登記簿對開銷戶資料均完整地進(jìn)行保存，對交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存。 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以b_m；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。”因此我行對依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報(bào)告等工作信息嚴(yán)格予以b_m，沒有發(fā)現(xiàn)對外x_m情況。 （七）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況我行結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐，不定期對一線員工進(jìn)行了客戶識別及大額可疑交易報(bào)告方面的培訓(xùn)，自開業(yè)以來共開展培訓(xùn)**次，加強(qiáng)對薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反洗錢工作順利開展。同時督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時報(bào)送大額報(bào)告和可疑報(bào)告，以便快速、及時分析掌握客戶信息的真實(shí)性、完整性，以利于反洗錢工作深入開展。 我行長期在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語、擺放反洗錢宣傳小 ……（未完，全文共3416字，當(dāng)前只顯示1898字，請閱讀下面提示信息。收藏銀行反_融資排查報(bào)告） 上一篇：鄉(xiāng)鎮(zhèn)扶貧領(lǐng)域腐敗和作風(fēng)問題整改報(bào)告 下一篇：深刻認(rèn)識_新時代中國特色社會主義思想黨課講稿 相關(guān)欄目：銀行 公安 |