| 標(biāo)題：銀行重要操作風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)檢查方案 |
| 銀行重要操作風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)檢查方案 為進(jìn)一步提高案防制度的執(zhí)行力，加強(qiáng)重要崗位、重要環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范，根據(jù)市聯(lián)社安排，決定對(duì)全市各縣級(jí)行社的重要操作風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查�，F(xiàn)制定如下方案： 一、檢查依據(jù) 1、《全省農(nóng)信社重要操作風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)檢查指南》（鄂農(nóng)信辦字[2011]147號(hào)）及省、市聯(lián)社出臺(tái)的各項(xiàng)規(guī)章制度、辦法。 2、有關(guān)法律法規(guī)。 二、檢查內(nèi)容 （一）上級(jí)行對(duì)下級(jí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管 ……（快文網(wǎng)http://www.hancun.net省略333字，正式會(huì)員可完整閱讀）…… 3、是否嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位人員輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假計(jì)劃； 4、稽核部門是否對(duì)上述制度執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤檢查。 （三）銀企、同業(yè)往來對(duì)賬制度 1、是否建立和有效實(shí)施與客戶、與他行以及各行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的對(duì)賬制度； 2、是否對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬方法、可參與人員等做出明確規(guī)定； 3、貸款賬戶以及內(nèi)部核算子系統(tǒng)開立的賬戶是否納入對(duì)賬范圍； 4、對(duì)賬、記賬崗位是否分離； 5、對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理環(huán)節(jié)，記賬崗位和對(duì)賬崗位是否分開； 6、對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)和賬款差錯(cuò)的查核工作是否換人核對(duì)（不返回記賬崗位處理）； 7、對(duì)記賬崗位和對(duì)賬崗位是否設(shè)立了獨(dú)立的審核崗位，進(jìn)行責(zé)任復(fù)核； 8、對(duì)賬工作的有效性； 9、上級(jí)部門是否對(duì)對(duì)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行考核，考核的頻率、結(jié)果及跟進(jìn)措施等考核制度是否完善。 （四）印章、憑證的分管與分存及銷毀制度 1、是否建立印章、憑證的分管、分存及銷毀制度； 2、是否嚴(yán)格執(zhí)行了印章、憑證分管制度； 3、上級(jí)部門是否進(jìn)行了檢查，檢查頻率怎樣； 4、是否對(duì)違規(guī)者懲處，處理了多少違規(guī)人員。 （五）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察制度 1、是否建立重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員行為失范監(jiān)察制度； 2、是否定期或不定期開展對(duì)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員不良行為排查； 3、稽核部門是否對(duì)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員買賣彩票、參與賭博、經(jīng)商辦企業(yè)等行為建立內(nèi)部報(bào)告制度； 4、對(duì)涉黃、涉賭、涉毒以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等的人員，是否調(diào)離原 ……（未完，全文共1438字，當(dāng)前只顯示865字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏銀行重要操作風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)檢查方案） 上一篇：在黨員干部政治紀(jì)律和政治規(guī)矩集中教育培訓(xùn)班上的講話 下一篇：民主生活會(huì)情況報(bào)告 相關(guān)欄目：銀行 綜合論文 作風(fēng) 管理 督查 計(jì)劃規(guī)劃 |