| 標題：銀行業(yè)人員反洗錢考試試題及答案 |
| 銀行業(yè)人員反洗錢考試試題及答案 一、單選題（30道）： 1.以下關于洗錢罪與洗錢行為關系的說法正確的是_ B____。 A.洗錢犯罪屬于刑法上的概念表述，它與洗錢行為表示相同的范疇。 B.洗錢犯罪行為都是洗錢行為，但不是所有的洗錢行為都是犯罪行為。 C.洗錢行為都要承擔刑事責任和行政責任。 D.打擊洗錢犯罪成為一項國際共識，因此，各國法律對于洗錢犯罪有了統(tǒng)一界定。 2.以下不屬于洗錢基本過程的是_____。(D) A.處置。 B.融合。 C.離析。 D.銷贓。 3.涉控名單發(fā)布的機構包括 _____。（D） A.聯(lián)合_理會。 B.國務院部委。 C.中國人民銀行。 D.以上都是。 4. _____指在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。(A) A.KYC。 B.KYB。 C.KYP。 D.以上都不是。 5. 建立代理行業(yè)務關系的客戶身份識別不包括 _____。(D) A. 進行風險等級評估。 B. 以書面方式明確雙方客戶身份識別方面的反洗錢職責。 C. 發(fā)送問卷對其進行身份識別。 D. 查詢黑名單情況并打印結果。 6.洗錢行為的特征有 _____。(D) A.過程的復雜性 ……（快文網(wǎng)http://www.hancun.net省略946字，正式會員可完整閱讀）…… C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。 D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。 16、下面哪個美國監(jiān)管機構負責發(fā)布 “主要洗錢關注對象”名單？ A 美國外國資產控制署 B美國工業(yè)安全局 C美國金融犯罪執(zhí)法署 D 美國審計署 答案：C 17、美國將對下列哪類名單上的人員實施資產凍結以及交易禁止制裁措施？A A OFAC-SDN B OFAC-SSI C OFAC 561 D OFAC-FSE 答案：A 18、下述哪一項均為美國全面禁止交易的國家？ A伊朗 伊拉克 朝鮮 B 敘利亞 俄羅斯 剛果 C中國 敘利亞 阿富汗 D 蘇丹 答案：D 19、中資金融機構必須遵循以下哪兩個機構發(fā)布的制裁規(guī)定？ A 中國公安部 歐盟委員會 B中國公安部 聯(lián)合國制裁委員會 C美國財政部 歐盟委員會 D美國財政部 中國公安部 答案：B 20、FATF是指以下哪一個機構？ A巴塞爾委員會 B金融行動特別工作組 C沃爾夫斯堡集團 D埃格蒙特集團 答案：B 21、人民銀行《金融機構洗錢和_融資風險評估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)[2013]2號)規(guī)定，原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（A），低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的（A）。 A、6個月，2倍 B、3個月，1.5倍 C、12個月，3倍 D、9個月，2.5倍 22、客戶被初次確定其風險等級后的（ C ）年內至少應進行一次復核。 A、1 B、2 C、3 D、4 23、下列哪些選項不是金融機構建立客戶洗錢風險評級系統(tǒng)的目標：( D ) A、全面、真實、動態(tài)地掌控本機構客戶洗錢風險程度 B、預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險 C、為本機構合規(guī)風險管理提供基礎依據(jù) D、向外部機構披露客戶洗錢風險 24、下列哪個選項不屬于洗錢風險的金融機構客戶分類管理的必要性：( B ) A、我國法律、法規(guī)的明確要求 B、免于對劃定為低風險的客戶進行監(jiān)控 C、有助于金融機構有的放矢地開展反洗錢工作 D、保障金融機構穩(wěn)健經營的有效手段 25、根據(jù)人民銀行相關指引的規(guī)定，客戶洗錢風險分類評估指標體系通常不包括下列哪個風險要素。( D ) A、客戶特性 B、地域 C、業(yè)務（含金融產品、金融服務）D、經營戰(zhàn)略 26、人民銀行《金融機構洗錢和_融資風險評估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)[2013]2號)規(guī)定，對于風險程度顯著較低且預估能夠有效控制其風險的客戶，金融機構可自行決定不按上述風險要素及其子要素評定風險，直接將其定級為低風險。但此類客戶不應具有以下任何一種情形：( D ) A、客戶尚未建立或發(fā)展代理銀行，信托或其他高風險的銀行業(yè)務關系 B、客戶是中國國籍并且持有有效且未過期的身份證件或由中國認可發(fā)行的證書 C、客戶沒有通過非專業(yè)中介或不相關的自然人和中國銀行建立業(yè)務關系 D、在同一金融機構的金融資產凈值超過一定限額 27、對于具有下列情形之一的客戶，金融機構無需逐一對照各項風險基本要素及其子項進行風險評估，可直接將其風險等級確定為最高，而無需逐一對照上述風險要素及其子項進行評級：( D ) A、客戶被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施的名單； B、客戶為外國政要或其親屬、關系密切人； C、客戶實際控制人或實際受益人屬前兩項所述人員； D、客戶多次涉及大額交易報告； 28、在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項 信息中的任何一項缺失，若_機構屬于加入 FATE 的國家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴格 執(zhí)行 FATE 有關反洗錢及反_融資標準的國家(地區(qū))，銀行 （ A ）。 A.、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息 B、.應要求_機構補充匯款人姓名或者名稱 C.、應要求_機構補充匯款人賬號 D.、應要求_機構補充匯款人住所 29、在非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應及時調整其客戶 風險等級分類并（ C ）。 A.加強身份識別措施強度B.終止交易 C.報告客戶可疑交易行 ……（未完，全文共5108字，當前只顯示2459字，請閱讀下面提示信息。收藏銀行業(yè)人員反洗錢考試試題及答案） 上一篇：市財政局黨組書記、局長在共產黨成立95周年慶祝會議上的講話 下一篇：黨委辦公室、校長辦公室領導班子述職報告 相關欄目：銀行 公務員 知識競賽 |