| 標(biāo)題：內(nèi)控監(jiān)督檢查方面的調(diào)研報(bào)告 |
| 內(nèi)控監(jiān)督檢查方面的調(diào)研報(bào)告 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)**監(jiān)管分局： **村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“我行”）2016年各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，營(yíng)業(yè)部共辦理業(yè)務(wù)22113 筆，通過(guò)對(duì)內(nèi)控業(yè)務(wù)方面的調(diào)研，發(fā)現(xiàn)工作中的問(wèn)題和不足，正確認(rèn)識(shí)前臺(tái)操作過(guò)程中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證操作安全，現(xiàn)將我行內(nèi)控方面的調(diào)研情況報(bào)告如下： 一、前臺(tái)業(yè)務(wù)存在的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) （一）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 操作風(fēng)險(xiǎn)在當(dāng)前被認(rèn)為是銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)之一，也是控制難度較大的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，銀行內(nèi)部b_m管理不嚴(yán)，儲(chǔ)戶存款預(yù)留印鑒管理不嚴(yán)密，另一方面銀行前臺(tái)操作人員在審查證件時(shí)不夠盡職，會(huì)導(dǎo)致犯罪份子偽造重要憑證輕而易舉的 ……（快文網(wǎng)http://www.hancun.net省略499字，正式會(huì)員可完整閱讀）…… 3、整改措施落實(shí)不到位。在日常工作中及時(shí)發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題，也只是發(fā)了個(gè)整改通知，以至于是否落實(shí)，是否整改或者整改的怎么樣，不進(jìn)行深入的追根調(diào)查，使一些風(fēng)險(xiǎn)隱患不能夠得到及時(shí)的消除。 4、內(nèi)控制度不健全，功能尚不完善，使得內(nèi)部控制能力和水平與業(yè)務(wù)快速發(fā)展有一定的差距。內(nèi)部控制是對(duì)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和控制、發(fā)現(xiàn)新問(wèn)題，解決新問(wèn)題的一個(gè)循環(huán)往復(fù)的動(dòng)態(tài)過(guò)程。但是在新業(yè)務(wù)中原來(lái)制定的部分內(nèi)控制度沒(méi)能隨著新業(yè)務(wù)的變化而完善，形成風(fēng)險(xiǎn)防范的空白，給內(nèi)部管理造成了極大的風(fēng)險(xiǎn)。 三、我行采取會(huì)計(jì)檢查防范內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn) 會(huì)計(jì)檢查是會(huì)計(jì)反映和監(jiān)督職能的具體表現(xiàn)形式，準(zhǔn)確掌握和正確運(yùn)用會(huì)計(jì)檢查結(jié)果，深入細(xì)致地做好會(huì)計(jì)檢查工作和適時(shí)調(diào)整會(huì)計(jì)工作重點(diǎn)，對(duì)防范風(fēng)險(xiǎn)、保證交易安全起著十分重要的作用。 青隆村鎮(zhèn)銀行每季度由管理中心組織一次全面審計(jì)工作，由他行領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，對(duì)我行信貸、內(nèi)勤、科技、安保等工作進(jìn)行全面突擊檢查，匯總檢查出的問(wèn)題并進(jìn)行通報(bào)，這樣的換位檢查使得各行更加清楚地認(rèn)識(shí)到自身業(yè)務(wù)的缺陷和不足之處，學(xué)習(xí)他行的先進(jìn)工作經(jīng)驗(yàn)，既是檢查又是實(shí)地調(diào)研，他行業(yè)務(wù)發(fā)展中遇到的問(wèn)題結(jié)合自身業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行自我反思。 我行高度重視檢查結(jié)束后的整改工作，每次檢查出的問(wèn)題營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)均認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并對(duì)差錯(cuò)進(jìn)行徹底整改。通過(guò)有效實(shí)施一系列檢查措施，對(duì)有章不循、違章操作行為進(jìn)行嚴(yán)格處理，逐步養(yǎng)成嚴(yán)格照章辦事的良好工作習(xí)慣，在一線員工中逐步樹立“安全也是效益”的觀念，有效防止重大責(zé)任事故和案件的發(fā)生。 規(guī)范會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作，需要建立完善的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范。在新制度、新規(guī)定出臺(tái)和新系統(tǒng)上線后及時(shí)開展知識(shí)更新培訓(xùn)，繼續(xù)實(shí)行季度考試制度，檢驗(yàn)培訓(xùn)、學(xué)習(xí)效果;四是結(jié)合崗位輪換的要求，使員工充分了解各個(gè)環(huán)節(jié)的工作，培養(yǎng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。 營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)主管要領(lǐng)導(dǎo)和管理轄內(nèi)會(huì)計(jì)、出納、核算工作，督促和檢查柜員認(rèn)真貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，努力提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。 為提高柜員服務(wù)效率，營(yíng)業(yè)部制定了限時(shí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，要求柜員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成業(yè)務(wù)的辦理，利用住行學(xué)習(xí)時(shí)間，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)辦理的操作演練，提高服務(wù)水平。 制定和落實(shí)工作責(zé)任制，建立業(yè)務(wù)考核制度。定期檢 查柜員賬務(wù)，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，做好每一位柜員辦理業(yè)務(wù)差錯(cuò)登記，對(duì)柜員的 ……（未完，全文共2155字，當(dāng)前只顯示1297字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏內(nèi)控監(jiān)督檢查方面的調(diào)研報(bào)告） 上一篇：局法治政府建設(shè)實(shí)施方案 下一篇：關(guān)于_總書記建黨節(jié)講話的收看心得：“黨”字不好寫 相關(guān)欄目：督查 調(diào)研報(bào)告 |