| 標(biāo)題：在全縣防范和打擊非法金融活動(dòng)會(huì)議上的講話 |
| 在全縣防范和打擊非法金融活動(dòng)會(huì)議上的講話 同志們： 今天，我們?cè)谶@里召開全縣防范和打擊非法金融活動(dòng)會(huì)議，主要任務(wù)是深入學(xué)習(xí)貫徹國(guó)家、省、市關(guān)于防范和打擊非法金融活動(dòng)的一系列重要指示精神，全面分析當(dāng)前我縣非法金融活動(dòng)的嚴(yán)峻形勢(shì)，安排部署下一階段防范和打擊非法金融活動(dòng)的重點(diǎn)工作，切實(shí)維護(hù)全縣金融秩序和_。參加今天的會(huì)議有縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)和分管領(lǐng)導(dǎo)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）黨政正職及分管金融工作的副職，縣法院、縣檢察院、縣公安局、縣發(fā)改局、縣財(cái)政局、縣市場(chǎng)監(jiān)管局、縣金融辦、縣網(wǎng)xb、縣民政局、縣住建局等相關(guān)部門的主要負(fù)責(zé)人，以及各銀行金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司的主要負(fù)責(zé)人。剛才，縣金融辦、縣公安局、*街道、*鎮(zhèn)分別作了匯報(bào)發(fā)言，既總結(jié)了前期工作成效，也分析了存在的問題和下一步打算，講的都很實(shí)在、很到位，我都同意，大家一定要按照發(fā)言內(nèi)容認(rèn)真抓好落實(shí)。下面，結(jié)合我縣工作實(shí)際，我再講幾點(diǎn)意見。 一、深刻認(rèn)識(shí)非法金融活動(dòng)的嚴(yán)重危害，切實(shí)增強(qiáng)防范和打擊工作的責(zé)任感緊迫感 非法金融活動(dòng)，尤其是非法集資，如同潛伏在經(jīng)濟(jì)社會(huì)肌體中的“毒瘤”，不僅嚴(yán)重?cái)_亂正常的金融秩序，更直接侵害人民群眾的切身利益，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。近年來，從全國(guó)、全省乃至全市范圍來看，非法金融活動(dòng)案件頻發(fā)多發(fā)，涉案金額不斷攀升，受害_日益擴(kuò)大，造成的后果極為嚴(yán)重。據(jù)國(guó)家金融監(jiān)管部門統(tǒng)計(jì)，2024年全國(guó)共立案查處非法集資案件2.3萬起，涉案金額高達(dá)5800億元，平均每起案件涉案金額超過2500萬元，涉及受害群眾超過300萬人。其中，老年人成為非法集資的主要受害者，占比達(dá)到60%以上，不少老年人將畢生積蓄投入非法金融活動(dòng)，最終血本無歸，有的甚至因此引發(fā)家庭矛盾、精神失常，嚴(yán)重影響了晚年生活。 從我縣情況來看，非法金融活動(dòng)雖然總體可控，但形勢(shì)依然不容樂觀。近三年來，我縣共查處非法集資案件15起，涉案金額累計(jì)達(dá)到8500萬元，涉及受害群眾1200余人。其中，2022年查處案件4起，涉案金額1800萬元；2023年查處案件5起，涉案金額2700萬元；2024 ……（快文網(wǎng)http://www.hancun.net省略1457字，正式會(huì)員可完整閱讀）…… 三是與傳銷活動(dòng)相結(jié)合。一些非法金融活動(dòng)往往采用傳銷的模式，通過發(fā)展下線、收取入門費(fèi)等方式擴(kuò)大規(guī)模，形成金字塔式的層級(jí)結(jié)構(gòu)。參與者不僅可以獲得所謂的“投資收益”，還能通過發(fā)展新的投資者獲得“推薦獎(jiǎng)勵(lì)”“管理獎(jiǎng)勵(lì)”等，誘使更多人參與其中。這種模式具有很強(qiáng)的傳染性和擴(kuò)散性，短期內(nèi)就能聚集大量資金和人員。比如，*商貿(mào)公司以“消費(fèi)返利”為名義，要求投資者繳納一定的費(fèi)用成為會(huì)員，會(huì)員消費(fèi)后可以獲得高額返利，同時(shí)發(fā)展新會(huì)員還能獲得提成，短短一年時(shí)間就在我縣發(fā)展會(huì)員500余人，涉案金額達(dá)1200萬元。 （二）非法金融活動(dòng)的手段更加隱蔽，欺騙性更高 一是精心包裝，營(yíng)造“合法合規(guī)”假象。不法分子往往會(huì)注冊(cè)正規(guī)的公司，辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，甚至?xí)庥酶邫n寫字樓作為辦公場(chǎng)所，聘請(qǐng)專業(yè)的營(yíng)銷人員進(jìn)行包裝和宣傳，給人以“實(shí)力雄厚、合法合規(guī)”的印象。同時(shí)，他們還會(huì)想方設(shè)法與一些地方政府部門、國(guó)有企業(yè)、知名企業(yè)建立虛假的合作關(guān)系，或者邀請(qǐng)一些所謂的“專家”“名人”站臺(tái)，增強(qiáng)其欺騙性。比如，我縣查處的*投資公司，不僅注冊(cè)了多家關(guān)聯(lián)公司，還在當(dāng)?shù)仉娨暸_(tái)投放廣告，宣稱與某國(guó)有銀行有合作關(guān)系，吸引了大量群眾投資，最終涉案金額達(dá)3000萬元。 二是利用熟人關(guān)系進(jìn)行拉攏引誘。不法分子深知群眾對(duì)陌生人的警惕性較高，于是往往從親戚、朋友、同事等熟人入手，利用親情、友情、鄉(xiāng)情等關(guān)系進(jìn)行拉攏和引誘。他們會(huì)先給予熟人一些小恩小惠，讓其嘗到“甜頭”，然后再鼓勵(lì)其投入更多資金，并動(dòng)員其發(fā)展其他熟人參與。這種“殺熟”的方式，使得很多群眾在不知不覺中陷入非法金融活動(dòng)的陷阱。據(jù)調(diào)查，在我縣參與非法金融活動(dòng)的群眾中，有70%以上是通過熟人介紹參與的。 三是采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式維持運(yùn)轉(zhuǎn)。不法分子在吸收資金后，并不會(huì)將資金用于實(shí)際的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而是將新吸收的資金用于支付前期投資者的“收益”和自身揮霍，形成“龐氏騙局”。在初期，他們會(huì)按時(shí)足額支付“收益”，甚至?xí)试S投資者隨時(shí)提現(xiàn)，以此騙取更多人的信任，吸引更多資金投入。一旦沒有新的資金流入，騙局就會(huì)敗露。比如，*資產(chǎn)管理公司在運(yùn)營(yíng)初期，每月都會(huì)按時(shí)向投資者支付5%-8%的“收益”，很多投資者見收益穩(wěn)定，便不斷增加投資，甚至動(dòng)員家人朋友參與，而當(dāng)公司無法吸收到新的資金時(shí)，便停止支付“收益”，負(fù)責(zé)人也卷款跑路，給投資者造成了巨大損失。 （三）非法金融活動(dòng)的涉及領(lǐng)域不斷擴(kuò)大，危害性更深 一是向農(nóng)村地區(qū)蔓延。隨著農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和農(nóng)民收入的提高，農(nóng)村地區(qū)成為非法金融活動(dòng)的新目標(biāo)。不法分子利用農(nóng)村地區(qū)金融知識(shí)相對(duì)匱乏、監(jiān)管力量相對(duì)薄弱的特點(diǎn)，通過在農(nóng)村集市、村委會(huì)等地開展宣傳活動(dòng)，以“小額投資、高額回報(bào)”“扶貧開發(fā)”等名義，引誘農(nóng)民參與非法集資。農(nóng)村地區(qū)的投資者往往風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱，一旦遭受損失，可能會(huì)影響其基本生活，甚至引發(fā)農(nóng)村社會(huì)不穩(wěn)定。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2024年我縣農(nóng)村地區(qū)參與非法金融活動(dòng)的群眾占比達(dá)到40%，較2022年上升了15個(gè)百分點(diǎn)。 二是與養(yǎng)老、教育等民生領(lǐng)域相結(jié)合。不法分子抓住老年人渴望健康養(yǎng)老、家長(zhǎng)重視子女教育的心理，以“養(yǎng)老床位預(yù)訂”“老年保健品投資”“教育儲(chǔ)備金”等名義進(jìn)行非法集資。這些領(lǐng)域與群眾的生活息息相關(guān)，更容易引起群眾的關(guān)注和信任，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，涉及面廣、社會(huì)影響大。比如，*養(yǎng)老服務(wù)公司以“預(yù)訂養(yǎng)老床位可享受優(yōu)惠價(jià)格和高額返利”為誘餌，吸引了我縣200余名老年人投資，涉案金額達(dá)1800萬元，后來公司資金鏈斷裂，老年人的養(yǎng)老錢打了水漂，引發(fā)了多次_性上訪事件。 三是對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成沖擊。非法金融活動(dòng)吸收的大量資金，往往沒有投入到實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，而是在金融體系內(nèi)空轉(zhuǎn)或被不法分子揮霍，導(dǎo)致實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資難、融資貴的問題更加突出。同時(shí)，一些企業(yè)和個(gè)人為了追求高額回報(bào)，將原本用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的資金投入非法金融活動(dòng)，一旦遭受損失，可能會(huì)導(dǎo)致企業(yè)停產(chǎn)倒閉，影響就業(yè)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。比如，我縣*服裝廠原本經(jīng)營(yíng)狀況良好，但企業(yè)負(fù)責(zé)人將500萬元流動(dòng)資金投入到非法金融活動(dòng)中，最終血本無歸，導(dǎo)致企業(yè)因資金短缺而停產(chǎn)，200余名工人失業(yè)。 三、全面落實(shí)防范和打擊非法金融活動(dòng)的各項(xiàng)舉措，堅(jiān)決維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序穩(wěn)定 防范和打擊非法金融活動(dòng)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要全縣各級(jí)各部門密切配合、協(xié)同作戰(zhàn)，采取切實(shí)有效的措施，從源頭上防范、在過程中監(jiān)管、在案發(fā)后嚴(yán)懲，形成全方位、多層次的防控體系。 （一）加強(qiáng)宣傳教育，提高群眾防范意識(shí) 一是開展全方位、多角度的宣傳活動(dòng)。要充分利用電視、廣播、報(bào)紙、網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、短視頻等多種媒體平臺(tái)，廣泛宣傳非法金融活動(dòng)的危害、特征、識(shí)別方法和防范措施，讓群眾了解“天上不會(huì)掉餡餅”“非法集資不受法律保護(hù)、參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”等基本常識(shí)。要結(jié)合“3・15”消費(fèi)者權(quán)益日、“防范非法集資宣傳月”等重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)，組織開展集中宣傳活動(dòng)，通過發(fā)放宣傳資料、舉辦知識(shí)講座、開展文藝演出等形式，增強(qiáng)宣傳的針對(duì)性和實(shí)效性。比如，縣金融辦可以聯(lián)合縣融媒體中心制作系列宣傳短視頻，揭露非法金融活動(dòng)的典型案例和常見手段，在電視臺(tái)、微信公眾號(hào)等平臺(tái)循環(huán)播放，提高群眾的知曉率。 二是突出宣傳重點(diǎn)對(duì)象和區(qū)域。要針對(duì)老年人、農(nóng)民、中小投資者等易受侵害_，開展個(gè)性化宣傳教育。對(duì)于老年人，可以通過社區(qū)老年活動(dòng)中心、養(yǎng)老院等場(chǎng)所，開展健康養(yǎng)生與防范非法集資相結(jié)合的宣傳活動(dòng)；對(duì)于農(nóng)民，可以利用農(nóng)村大集、村委會(huì)宣傳欄等，用通俗易懂的語言和案例進(jìn)行宣傳；對(duì)于中小投資者，可以通過企業(yè)宣講、校園講座等方式，普及金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。同時(shí)，要加大對(duì)農(nóng)村地區(qū)、城鄉(xiāng)結(jié)合部等非法金融活動(dòng)易發(fā)多發(fā)區(qū)域的宣傳力度，消除宣傳盲區(qū)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，通過有針對(duì)性的宣傳，2024年我縣老年人參與非法金融活動(dòng)的比例較2023年下降了10個(gè)百分點(diǎn)，取得了一定成效。 三是加強(qiáng)金融知識(shí)普及教育。要將金融知識(shí)納入國(guó)民教育體系，在中小學(xué)、職業(yè)院校開設(shè)金融知識(shí)課程，培養(yǎng)學(xué)生的金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。同時(shí)，要依托社區(qū)、鄉(xiāng)村的新時(shí)代文明實(shí)踐中心（所、站），開展金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)鄉(xiāng)村活動(dòng)，邀請(qǐng)金融專家、律師等專業(yè)人士進(jìn)行講解，提高群眾的金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。比如，縣教育局可以組織編寫金融知識(shí)普及讀本，發(fā)放到各中小學(xué)，讓學(xué)生從小了解金融風(fēng)險(xiǎn)；縣司法局可以組織律師深入鄉(xiāng)村，開展防范非法集資法律咨詢活動(dòng)，為群眾答疑解惑。 （二）強(qiáng)化排查整治，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險(xiǎn)隱患 一是開展常態(tài)化排查。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）要組織力量對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的企業(yè)、社會(huì)組織、個(gè)體工商戶等進(jìn)行全面排查，重點(diǎn)關(guān)注以“投資”“理財(cái)”“養(yǎng)老”“科技”等名義開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的市場(chǎng)主體，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法金融活動(dòng)的線索。各相關(guān)部門要按照職責(zé)分工，加強(qiáng)對(duì)本行業(yè)、本領(lǐng)域的監(jiān)管排查，比如縣市場(chǎng)監(jiān)管局要加強(qiáng)對(duì)企業(yè)注冊(cè)登記和經(jīng)營(yíng)范圍的監(jiān)管，對(duì)名稱和 ……（未完，全文共7868字，當(dāng)前只顯示3788字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏在全縣防范和打擊非法金融活動(dòng)會(huì)議上的講話） 上一篇：在全縣小麥機(jī)收減損工作推進(jìn)會(huì)議上的講話 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