| 標(biāo)題：農(nóng)商銀行貸款檢查中心管理暫行辦法 |
| 農(nóng)商銀行貸款檢查中心管理暫行辦法 （討論稿） 第一章 總則 第一條 為建立高效的貸款監(jiān)督機(jī)制，充分發(fā)揮**農(nóng)商銀行貸款檢查中心的職能作用，保障檢查人員依法、獨(dú)立地履行檢查工作職責(zé)，切實(shí)提高貸款檢查工作質(zhì)量，有效防控信貸風(fēng)險(xiǎn)，特制定本辦法。 第二條 貸款檢查中心屬總行內(nèi)設(shè)二級(jí)機(jī)構(gòu)，配備貸款檢查中心主任1名，檢查人員6名。貸款檢查中心的日常管理工作由總行合規(guī)部負(fù)責(zé)。 第三條 貸款檢查中心依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，對(duì)轄內(nèi)一定額度內(nèi)的貸款開(kāi)展檢查工作，對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)貸款管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查、評(píng)價(jià)和指導(dǎo)。 第四條 貸款檢查工作遵循“實(shí)事求是、客觀公正、跟蹤監(jiān)測(cè)、準(zhǔn)確分析、及時(shí)預(yù)警、快速處置”的原則。 第五條 貸款檢查中心檢查人員在履行檢查職責(zé)時(shí)，被檢查單位和總行派駐的專兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理要積極做好配合工作，不得干擾、阻礙，更不得打擊報(bào)復(fù)。檢查人員在檢查過(guò)程中必須遵循客觀公正，實(shí)事求是，親屬回避的原則。 第二章 職責(zé) 任務(wù) 第六條 檢查人員在執(zhí)行檢查任務(wù)時(shí)有以下職權(quán)： （一）有權(quán)要求被檢查單位報(bào)送相關(guān)資料。在進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員有權(quán)要求被檢查單位定期或不定期報(bào)送有關(guān)文件、報(bào)表等相關(guān)資料，被檢查單位應(yīng)及時(shí)提供。 （二）有權(quán)調(diào)閱被檢查單位的有關(guān)檔案資料、會(huì)議記錄及各種報(bào)表、賬簿、憑證等，根據(jù)需要可以復(fù)制有關(guān)資料。 （三） 有權(quán)找相關(guān)人員質(zhì)詢問(wèn)題。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題， ……（快文網(wǎng)http://www.hancun.net省略1042字，正式會(huì)員可完整閱讀）…… 第三章 檢查程序 第九條 貸款檢查中心檢查工作程序： （一）檢查準(zhǔn)備。 1.確立檢查項(xiàng)目。 2.組成檢查組。確定項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和檢查人員，并做好分工。 3.制定檢查方案。由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)檢查方案的制定，經(jīng)貸檢中心主任審核，分管領(lǐng)導(dǎo)審批。 4.向被檢查單位發(fā)出檢查通知書(shū)。 （二）實(shí)施檢查。 1.依據(jù)檢查內(nèi)容，可調(diào)閱信貸檔案、會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬薄和會(huì)計(jì)報(bào)表等，調(diào)閱資料時(shí)應(yīng)填寫(xiě)“調(diào)閱資料清單”，調(diào)閱清單由經(jīng)辦檢查人員簽字，退還時(shí)分別由經(jīng)辦檢查人員和被查單位有關(guān)責(zé)任人簽字，雙方保管； 2.對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和需要查實(shí)的情況，通過(guò)查閱信貸檔案資料，實(shí)地查看企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、核實(shí)相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等，取得證明材料，檢查取證材料要經(jīng)兩名以上檢查人員簽字確認(rèn)。 3．編制底稿。檢查人員實(shí)施檢查時(shí)，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄，分類(lèi)編制“貸款檢查工作底稿”。 4．包片檢查人員負(fù)責(zé)檢查質(zhì)量控制和工作協(xié)調(diào)。 （三）報(bào)告檢查結(jié)果。 每個(gè)檢查項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)結(jié)束后，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)匯總報(bào)告。大型檢查項(xiàng)目要及時(shí)將檢查報(bào)告提交評(píng)審小組集中評(píng)審后，由貸檢中心主任向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)；小型檢查項(xiàng)目要及時(shí)將檢查報(bào)告提交貸檢中心主任審核后，由貸檢中心主任向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)；合規(guī)部交辦的事項(xiàng)，檢查結(jié)束后，檢查人員要及時(shí)向合規(guī)部總經(jīng)理書(shū)面報(bào)告檢查結(jié)果。 （四）檢查處理。 檢查報(bào)告經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，貸款檢查中心要根據(jù)實(shí)際情況作出《風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)》或《督辦整改通知書(shū)》送達(dá)被檢查單位。被檢查單位應(yīng)按要求時(shí)限將整改落實(shí)情況報(bào)貸款檢查中心。 （五）檔案整理。 檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)及時(shí)整理檢查資料，裝訂成冊(cè)，按檔案管理辦法建立檢查檔案，交合規(guī)部存檔。 第四章 考核獎(jiǎng)懲 第十條 考核對(duì)象 本辦法考核對(duì)象為**農(nóng)商銀行貸款檢查中心除主任外的全體人員。 第十一條 考核原則 (一)堅(jiān)持質(zhì)量與效率并重原則。檢查人員在按時(shí)完成各項(xiàng)檢查任務(wù)的同時(shí)，應(yīng)不斷提高工作質(zhì)量和效率，以有限的資源，高質(zhì)量、高效率地完成年度工作計(jì)劃和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)檢查任務(wù)，最大限度地發(fā)現(xiàn)和披露被檢查貸款存在的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)隱患，并提出整改建議和風(fēng)險(xiǎn)防控措施，客觀公正的評(píng)價(jià)承貸行的貸款管理水平。 (二)堅(jiān)持公開(kāi)、公平和公正原則。在明確工作任務(wù)和職責(zé)的基礎(chǔ)上，采取考核評(píng)審小組綜合評(píng)定方式，按人建立績(jī)效考核臺(tái)帳。 第十二條 考核方式及程序 (一)建立考評(píng)小組。由**農(nóng)商銀行合規(guī)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理、貸款檢查中心負(fù)責(zé)人、合規(guī)部員工代表、當(dāng)期檢查項(xiàng)目負(fù)責(zé)人等組成考評(píng)小組。 (二)集中匯報(bào)評(píng)審檢查工作質(zhì)量。檢查結(jié)束后，參加檢查的人員集中匯報(bào)檢查情況，考評(píng)小組集體評(píng)審。 (三)按月考核，并公布考核結(jié)果。 第十三條 考核內(nèi)容與計(jì)分標(biāo)準(zhǔn) 實(shí)行百分考核，具體包括：綜合素質(zhì)、工作任務(wù)完成、工作質(zhì)量三個(gè)方面。 （一）素質(zhì)考核，總分20分。 1.工作態(tài)度（5分）。全體檢查人員要樹(shù)立敬業(yè)愛(ài)崗意識(shí)，服從安排，自覺(jué)遵守國(guó)家法律法規(guī)和省市行社各項(xiàng)規(guī)章制度，有較強(qiáng)的責(zé)任感。發(fā)生不服從安排、工作不負(fù)責(zé)任、違反規(guī)章制度任意一項(xiàng)的，一次扣1分。 2.業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)及業(yè)務(wù)水平（10分）。要求善于學(xué)習(xí)，熟練掌握各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程。具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力，具備較強(qiáng)的文字綜合寫(xiě)作能力，能熟練操作計(jì)算機(jī)。每月組織一次業(yè)務(wù)知識(shí)考試，依據(jù)成績(jī)，依率計(jì)分。因?qū)π聵I(yè)務(wù)、新系統(tǒng)、新制度掌握不熟練，無(wú)法正常開(kāi)展工作的，一次扣1分。因業(yè)務(wù)能力差，影響檢查工作質(zhì)量和工作進(jìn)度的，一次扣1分。對(duì)無(wú)故不參加檢查例會(huì)的，一次扣0.5分。對(duì)無(wú)故不參加內(nèi)部業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的，一次扣1分。 3.協(xié)調(diào)能力（5分）。對(duì)在檢查項(xiàng)目實(shí)施中因溝通協(xié)調(diào)不到位， 致使工作無(wú)法開(kāi)展，或造成工作延誤的，一次扣1分。 （二）檢查工作任務(wù)完成，總分25分。 各檢查項(xiàng)目負(fù)責(zé)人需按檢查工作計(jì)劃按時(shí)組織各檢查項(xiàng)目，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成。（10分）。 扣分項(xiàng)目。（15分）各項(xiàng)檢查任務(wù)必須在檢查方案規(guī)定的時(shí)間內(nèi)保質(zhì)保量完成。確因非主觀原因需延長(zhǎng)檢查工作時(shí)間的，必須報(bào)貸款檢查中心負(fù)責(zé)人同意。無(wú)故拖延的，每延長(zhǎng)1天扣責(zé)任人1分。 對(duì)各包片責(zé)任人，未按規(guī)定頻率開(kāi)展檢查，每少一次扣3分； 每缺一次風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)、一次督辦通知書(shū)扣2分；未建立問(wèn)題庫(kù)扣3 分，漏登或登記不規(guī)范每項(xiàng)扣1分；對(duì)存在問(wèn)題未按規(guī)定督辦整改到位的每項(xiàng)扣2分。 （三）檢查工作質(zhì)量考核，總分55分。 1.檢查程序、檢查方案（10分）。各項(xiàng)檢查項(xiàng)目，必須嚴(yán)格按檢查程序操作，對(duì)沒(méi)有按規(guī)定的程序進(jìn)行檢查的，缺一個(gè)必要程序扣0.5分。不按照檢查方案確定的檢查內(nèi)容逐項(xiàng)進(jìn)行檢查的，按照檢查分工表落實(shí)責(zé)任人，一項(xiàng)扣 ……（未完，全文共4874字，當(dāng)前只顯示2707字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏農(nóng)商銀行貸款檢查中心管理暫行辦法） 上一篇：村級(jí)換屆表態(tài)發(fā)言 下一篇：區(qū)總工會(huì)開(kāi)展農(nóng)民工工作的自查報(bào)告 相關(guān)欄目：銀行 督查 財(cái)政 管理 計(jì)劃規(guī)劃 規(guī)章制度 |