| 標題：銀行支行內(nèi)控合規(guī)管理辦法 |
| **支行內(nèi)控管理辦法 **銀行支行內(nèi)控合規(guī)管理辦法（試行） 第一章 總 則 第一條 為進一步加強支行的內(nèi)控合規(guī)管理，切實防范各類風(fēng)險和案件隱患，確保支行網(wǎng)點安全穩(wěn)健運行，實現(xiàn)支行經(jīng)營管理與支行人員履職雙合規(guī)，依據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及其配套指引、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等外部監(jiān)管法規(guī)，以及《**銀行員工廉潔從業(yè)規(guī)定》、《**銀行員工行為守則》等相關(guān)管理制度，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱支行是指我行在境內(nèi)具備金融許可證和物理營業(yè)場所，履行對外營業(yè)服務(wù)職能的所有營業(yè)機構(gòu)，具體包括各一、二級分行的分行營業(yè)部，以及所有同城支行和異地支行。 第三條 本辦法所稱的支行人員是指支行的行長，會計經(jīng)理，對公客戶經(jīng)理，零售類管理、營銷及操作人員和柜員等： （一）支行長是指支行行長、副行長和行長助理； （二）會計經(jīng)理是指分行向其轄屬支行委派的會計負責(zé)人，負責(zé)組織支行正確進行會計核算，嚴格執(zhí)行各項會計規(guī)章制度及會計操作規(guī)程，認真履行事中控制和授權(quán)職責(zé)的會計人員； （三）對公客戶經(jīng)理是指按我行公司業(yè)務(wù)有關(guān)制度，直接面向市場，為公司客戶提供全方位金融服務(wù)的支行營銷代表； （四）零售類管理、營銷及操作人員是指按我行零售業(yè)務(wù)有關(guān)制度，從事營業(yè)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、引導(dǎo)員、低柜理財經(jīng)理、貴賓理財經(jīng)理、個貸客戶經(jīng)理、拓展主管、市場經(jīng)理，以及零售客戶經(jīng)理、分行級貴賓理財中心和個貸中心理財客戶經(jīng)理及個貸客戶經(jīng)理等崗位工作的人員； （五）柜員是指使用核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬務(wù)集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)等，完成相關(guān)會計處理的人員。 第四條 本辦法的內(nèi)容主要包括支行的內(nèi)控合規(guī)管理要求，支行人員的準入管理、履職規(guī)范和禁止性規(guī)定，是加強支行內(nèi)控合規(guī)管理的基本要求。支行人員應(yīng)學(xué)習(xí)掌握本辦法各項規(guī)定，認真領(lǐng)會本辦法精神，按照本辦法以及有關(guān)管理制度規(guī)定的崗位職責(zé)認真履職。 第五條 支行內(nèi)控管理要按照“全員參與、職責(zé)明確、相互制約、講求實效”的原則 ……（快文網(wǎng)http://www.hancun.net省略1361字，正式會員可完整閱讀）…… （二）充分發(fā)揮對關(guān)聯(lián)崗位的權(quán)力制約作用，抵制不符合制度辦法、操作規(guī)程的交易行為； （三）執(zhí)行廉潔從業(yè)規(guī)定及職業(yè)道德規(guī)范，樹立和維護**銀行的良好品牌和形象； （四）及時學(xué)習(xí)和更新業(yè)務(wù)知識，提升業(yè)務(wù)技能和職業(yè)素養(yǎng)，熟練掌握本崗位的內(nèi)部控制要求和風(fēng)險防控重點； （五）妥善保管我行商業(yè)秘密及客戶信息，防止各種形式的信息泄露； （六）及時向支行長或上級行有關(guān)部門反映制度辦法、操作規(guī)程、日常管理中存在的缺陷或風(fēng)險隱患，并提出建議； （七）發(fā)現(xiàn)支行人員有違反本辦法所列準入要求和禁止性規(guī)定的，立即向支行長或上級有關(guān)部門報告。 第十五條 支行長履職的特別要求 除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規(guī)范外，支行長還應(yīng)當履行以下要求： （一）支行行長負責(zé)本行的全面管理，對支行的合規(guī)經(jīng)營和內(nèi)控管理工作負總責(zé)，支行副行長、行長助理負責(zé)所分管業(yè)務(wù)的管理，對分管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)管理工作負直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任； （二）嚴格權(quán)責(zé)劃分，實行不相容崗位分離，科學(xué)設(shè)置并合理安排勞動組合，落實部門及崗位職責(zé)，建立健全本行員工崗位責(zé)任制，嚴格執(zhí)行重要崗位人員定期輪崗、強制休假制度，嚴肅勞動紀律，維護運行秩序，加強對員工的管理和考核； （三）認真研究內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險管理和案件防控方面的形勢，在業(yè)務(wù)實施前或規(guī)定時間內(nèi)及時組織相關(guān)人員認真學(xué)習(xí)傳達并在工作中切實貫徹落實法律法規(guī)、監(jiān)管要求、總分行制度辦法、操作規(guī)程及上級行的有關(guān)規(guī)定； （四）指導(dǎo)督促會計經(jīng)理認真履行崗位職責(zé)，支持會計經(jīng)理獨立履行事中控制和業(yè)務(wù)管理職責(zé)，嚴格會計事項操作，防范柜面操作風(fēng)險； （五）指導(dǎo)規(guī)范客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、柜員日常營銷行為和業(yè)務(wù)操作行為，對規(guī)章制度及禁止性規(guī)定的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，防范案件及事故發(fā)生； （六）加強反洗錢培訓(xùn)，認真組織落實反洗錢工作職責(zé)； （七）檢查支行防盜、防搶、防爆、防火、反詐騙、現(xiàn)金調(diào)撥、上門收款等的安全落實情況，指導(dǎo)大堂經(jīng)理做好營業(yè)場所內(nèi)客戶分流以及巡視工作，重點關(guān)注營業(yè)場所內(nèi)可疑人員或異常動態(tài)，防止不法分子利用支行營業(yè)場所實施違法行為； （八）定期組織安全應(yīng)急預(yù)案演練，指導(dǎo)員工熟練掌握處置緊急情況的操作，按照制度規(guī)定頻率及范圍認真執(zhí)行查庫； （九）分管保衛(wèi)、運行、服務(wù)、內(nèi)控的支行長要指定專人負責(zé)網(wǎng)點監(jiān)控和報警設(shè)備、進行安全布防監(jiān)控并做好記錄，定期抽查或安排專人抽查監(jiān)控錄像； （十）在行內(nèi)開展相關(guān)思想教育和業(yè)務(wù)、行為排查活動，對有異常行為的員工進行動態(tài)排查分析，及時向上級主管部門匯報并提出管理建議，并做好重點員工的監(jiān)控、幫教轉(zhuǎn)化等工作； （十一）管理本行行容、行貌和服務(wù)品質(zhì)，強化員工的服務(wù)競爭意識，督促其不斷提高服務(wù)水平； （十二）落實重大事項和突發(fā)事件報告制度，對支行發(fā)生的重大事項和突發(fā)事件，按規(guī)定程序和時限報告，并采取有效應(yīng)對措施； （十三）開展內(nèi)控案防工作目標考核，督促員工自覺遵章守紀； （十四）對本行各類問題整改工作承擔(dān)管理責(zé)任，牽頭制定并落實內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改措施，確保問題及時整改糾正到位； （十五）履行屬于支行長職責(zé)范圍內(nèi)的其他內(nèi)控合規(guī)管理職責(zé)。 第十六條 會計經(jīng)理履職的特別要求 除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規(guī)范外，會計經(jīng)理還應(yīng)當履行包括《**銀行支行會計經(jīng)理委派制實施辦法》等相關(guān)規(guī)定的以下要求： （一）貫徹執(zhí)行法律法規(guī)、外部監(jiān)管要求、總分行各項會計規(guī)章制度及操作規(guī)程； （二）配合支行長依法合規(guī)開展經(jīng)營管理； （三）嚴格落實柜臺崗位分工，規(guī)范柜面操作，防范操作風(fēng)險； （四）正確組織會計核算，真實、準確、及時、完整地提供會計信息； （五）管理支行日常會計工作，對重大會計事項及時向支行長及上級行相關(guān)部門報告； （六）按要求落實整改內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的會計方面相關(guān)問題，并將整改結(jié)果及時反饋支行長和上級行相關(guān)部門； （七）定期或不定期組織支行會計人員進行業(yè)務(wù)知識和操作技能培訓(xùn)； （八）配合支行長協(xié)調(diào)好與上級行及當?shù)嘏c會計活動有關(guān)的監(jiān)管部門之間的關(guān)系； （九）履行屬于會計經(jīng)理職責(zé)范圍內(nèi)的其他內(nèi)控合規(guī)職責(zé)。 第十七條 對公客戶經(jīng)理履職的特別要求 除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規(guī)范外，對公客戶經(jīng)理還應(yīng)當履行包括《**銀行公司銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》等相關(guān)規(guī)定的以下要求： （一）在法律法規(guī)、監(jiān)管要求、總分行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、制度辦法、風(fēng)險政策的規(guī)范內(nèi)，針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷方案開展營銷工作； （二）按照相關(guān)業(yè)務(wù)流程做好客戶相關(guān)資料的搜集、整理、分析、報告等基礎(chǔ)性工作； （三）認真履行貸前調(diào)查職責(zé)，堅持誠實守信原則，嚴格按照協(xié)議要求辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，保證客戶合同文本等交易信息的真實、完整； （四）對由客戶經(jīng)理上門辦理的非柜臺開戶等業(yè)務(wù)，要雙人上門簽字并嚴格審核客戶開戶資料原件，確保開戶資料的真實性和規(guī)范性； （五）在貸款發(fā)放和產(chǎn)品推介過程中，向客戶充分披露產(chǎn)品信息，揭示產(chǎn)品風(fēng)險，避免誤導(dǎo)客戶、錯誤銷售； （六）密切關(guān)注合作客戶經(jīng)營動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)客戶新的需求，做好后續(xù)服務(wù)和管理工作，保證信貸資金良性循環(huán)，及時滿足客戶合理需求； （七）積極履行貸后檢查職責(zé)，有效運用信貸管理系統(tǒng)，及時向主管部門報告重大信息； （八）履行屬于對公客戶經(jīng)理職責(zé)范圍內(nèi)的其他內(nèi)控合規(guī)職責(zé)。 第十八條 營業(yè)經(jīng)理履職的特別要求 除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規(guī)范外，營業(yè)經(jīng)理還應(yīng)當履行包括《**銀行網(wǎng)點零售業(yè)務(wù)銷售化轉(zhuǎn)型管理基本手冊》等相關(guān)規(guī)定的以下要求： （一）組織每日晨會、夕會； （二）客戶意見簿意見反饋，營業(yè)廳工作日志填寫，日常監(jiān)控抽查和營業(yè)廳設(shè)施檢查和抽查； （三）遇到客戶投訴和其他突發(fā)性服務(wù)事件，負責(zé)第一時間受理并妥善處理，不能自行解決的及時反饋至相關(guān)人員，并協(xié)調(diào)相關(guān)人員在第一時間滿足客戶合理合法需求，化解客戶不滿和糾紛； （四）按照時間節(jié)點進行每日三巡兩示范，對大堂各個環(huán)節(jié)的銜接進行管理和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。 第十九條 其他零售類管理、營銷及操作人員履職的特別要求 除遵守本辦法第十四條所列的基本履職規(guī)范外，零售類管理、營銷及操作人員還應(yīng)當履行包括《**銀行貴賓理財客戶經(jīng)理管理辦法》、《**銀行網(wǎng)點零售業(yè)務(wù)銷售化轉(zhuǎn)型管理基本手冊》等相關(guān)規(guī)定的以下要求： （一）理財客戶經(jīng)理應(yīng)當履行總分行相關(guān)制度所規(guī)定的經(jīng)營管理職責(zé)，銷售理財（含代理類）產(chǎn)品時，應(yīng)首先確認機構(gòu)準入手續(xù)和產(chǎn)品準入手續(xù)均已齊全，并根據(jù)總行統(tǒng)一銷售安排開展相關(guān)營銷，理財客戶經(jīng)理要充分了解客戶的基本信息及風(fēng)險偏好，根據(jù)客戶風(fēng)險評估結(jié)果向客戶推介合適的金融產(chǎn)品， ……（未完，全文共8817字，當前只顯示3537字，請閱讀下面提示信息。收藏銀行支行內(nèi)控合規(guī)管理辦法） 上一篇：縣殘疾人專職委員培訓(xùn)發(fā)言稿 下一篇：人才培養(yǎng)暫行管理辦法 相關(guān)欄目：銀行 管理 計劃規(guī)劃 規(guī)章制度 |